Tasavallan presidentti vahvisti perjantaina 18. heinäkuuta 2008 rahanpesun ja terrorismin estämisestä ja selvittämisestä annetun lain sekä eräiden muiden siihen liittyvien lakien vahvistamista.
Lakimuutosten keskeinen sisältö
Lailla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä ja selvittämisestä pannaan täytäntöön EU:n kolmas rahanpesudirektiivi. Laki korvaa samalla voimassa olevan rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain. Uuden rahanpesulain soveltamisala on voimassa olevaa lakia laajempi. Lain piiriin tulee uusina ilmoitusvelvollisina muun muassa liike- ja ammattitoimintana tavaroita myyvät ja välittävät siltä osin kuin maksu vastaanotetaan käteisenä vähintään 15 000 euron suorituksena.
Lain tavoitteena on estää rahanpesua ja terrorismin rahoitusta kehittämällä rahoitusalalla toimivien ja muiden lain soveltamisalaan kuuluvien yritysten toimintaa siten, että niitä ei voitaisi käyttää rahanpesun tai terrorismin rahoituksen välineenä. Tästä syystä lakiin on säädetty entistä yksityiskohtaisempia säännöksiä asiakkaiden tunnistamisesta.
Uutena velvoitteena on tuntea asiakkaansa toimintaa laajemminkin. Tähän tuntemiseen perustuen asiakassuhdetta tulee seurata, jotta ilmoitusvelvollinen voi havaita poikkeukselliset ja epäilyttävät liiketoimet. Kun rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski on tavanomaista suurempi, asiakkaan tuntemista koskevat toimet on tehtävä erityisen huolellisesti. Tällainen riski liittyy muun muassa kirjeenvaihtajapankkisuhteisiin, etätunnistettuihin asiakkaisiin ja toisen valtion poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin.
Maksuliikkeille ja valuutanvaihtotoimintaa harjoittaville sekä omaisuudenhoito- ja yrityspalveluita tarjoaville asetettaisiin direktiivin vaatimusten mukaisesti rekisteröitymisvelvollisuus ennen toiminnan aloittamista.
Rahanpesulain soveltamisalaa koskevaan pykälään otettiin selkeyden vuoksi erilliset säännökset koskien työeläkevakuutusyhtiöitä ja vakuutusyhdistyksiä.
Lait tulevat voimaan 1. elokuuta 2008.
Uuden vahvistetun rahanpesua koskevan lain säädösnumero on
503/2008
. Tarkempia tietoja uudistuksesta löytyy asiaa koskevasta hallituksen esityksestä
HE 25/2008 vp.
Hallituksen esityksen ja säädöstekstin tilaaminen
Säädöstekstejä ja hallituksen esityksiä voi tilata sekä suomen- että ruotsinkielisenä Oy Edita Ab:n asiakaspalvelusta puhelimitse numerosta 020 45005 tai sähköpostitse osoitteesta
[email protected]
. Hallituksen esitykset löytyvät Internetistä osoitteesta
www.eduskunta.fi
ja säädöstekstit osoitteesta
www.finlex.fi
.
